Жительница Севастополя лишилась маткапитала в процессе его обналички

В городском суде Севастополе завершено рассмотрение гражданского дела вокруг получения материнского капитала. Жительница Севастополя откликнулась на одно из многих объявлений «Быстро обналичу материнский капитал» и в результате, по ее словам, лишилась его вовсе. Для возврата денег она решилась на судебный процесс, который в любом случае ни к чему бы не привел.

С компанией КПК «Сберегательный кредитный фонд» гражданка М. связалась в конце 2020 года. К этому моменту в российском законодательстве уже прошли изменения, направленные на ликвидацию массовых схем по обналичиванию материнского капитала, в том числе, в качестве одной из мер к выдаче денег и проверке документов привлекли правительственную организацию ДОМ. РФ. Но, как видно из практики, это сильно не помогло.

Схема заключалась в следующем: гражданка М. покупает у своей мамы, гражданки С. дом по цене 450 тысяч рублей. Понятно, что самого факта сделки не предполагалось, если бы мама хотела передать дочери дом, то, скорее бы, подарила его.  Купля-продажа потребовалась для создания договора займа, по которому гражданка М. должна получить от КПК сумму 450 тысяч в долг под 17% годовых. Заемные средства якобы передаются матери, она же продавец, право собственности на дом переходит дочери и в ипотечное обременение у КПК, а затем дочь подает в ДОМ.РФ заявку на погашение уже полученного займа на жилье. Государство через ДОМ. РФ переводит деньги в КПК, которое, в свою очередь должно вернуть деньги дочери (ведь займа не было фактически, как и купли-продажи). За полное оформление схемы КПК получает небольшое вознаграждение. А гражданка М. получает материнский капитал, не дожидаясь пенсии. Схема казалась идеальной.

Но появление гражданки М. в Ленинском районном суде города Севастополе говорит о том, что что-то пошло не так. Как заявила потерпевшая, сразу после получения денег на свой счет якобы для совершения сделки, она сняла их по требованию представителя КПК «Сберегательный кредитный фонд» и отдала наличными обратно в фонд, чтобы они размещались на депозите, пока не поступят деньги материнского капитала из ДОМ РФ для компенсации займа. Как логично пояснили в КПК, они не хотели рисковать, вдруг государство по каким-то причинам не захочет перечислять маткапитал. Получится, что КПК просто профинансирует внутрисемейную сделку. Но когда ДОМ. РФ перевел компенсацию в КПК, то, по словам гражданки М., деньги ей по-прежнему не отдавали. 

Как следует из материалов судебного дела, истец, полагая, что в отношении нее совершены мошеннические действия, 26.05.2022 обратилась в органы полиции с заявлением о противоправных действиях председателя КПК «Сберегательный кредитный фонд». Постановлением инспектора группы охраны общественного порядка ОМВД России по Ленинскому району от 24.06.2022 отказано в возбуждении уголовного дела в отношении КПК «Сберегательный кредитный фонд» по факту совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 159 УК РФ. В дальнейшем истец обратилась с жалобой в прокуратуру Ленинского района города Севастополя на действия ОМВД России по Ленинскому району. Там доводы жалобы о «ненадлежащем проведении процессуальной проверки по материалу КУСП по факту возможных противоправных действий КПК «Сберегательный кредитный фонд» нашли частичное объективно подтверждение». Была организована дополнительная проверка. Решив не дожидаться ее окончания, женщина обратилась еще и в суд.

Но в гражданском суде она вполне ожидаемо потерпела полное фиаско: по документам все выглядело как обычная ипотечная сделка. Ведь есть подтверждение из банка, что КПК перечислило на счет М. 450 тысяч! «Темная» сторона сделки – договоренность о том, что этот перевод нужен для того, чтобы выманить из ДОМ.РФ материнский капитал - конечно же была на словах и не задокументирована. Также среди прочих документов оказалась расписка матери гражданки М. о том, что она получила все деньги за дом полностью -  расписка тоже потребовалась для подготовки полного пакета документов «ипотечной сделки».

Поэтому суд вынес единственно возможное решение - отказать во взыскании с КПК «СКФ» требуемой суммы. Отдельно в резолюции суда отмечено, что «доводы истца о совершении в отношении нее мошеннических действий со стороны председателя КПК «Сберегательный кредитный фонд» Березина П.П. подлежат проверке следственными органами».

Но даже если бы свершилось невозможное и суд бы вынес решение о взыскании, то на благосостояние гражданки М. это бы никоим образом не отразилось. Сейчас КПК находится в процессе ликвидации, деятельность свою в офисе на Пожарова не ведет, а в ее истории уже были неудачные попытки взысканий по исполнительным производствам, которые были прекращены.  Прекращены на основании  ст. 46 ч. 1 п. 4, это означает, что у должника не найдены имущество и доходы для взыскания.

Почему гражданка М. не сосредоточилась на восстановлении справедливости посредством правоохранительных органов – тут есть некоторые догадки. Статья 159.2 УК РФ «Мошенничество при получении выплат» предусматривают уголовную ответственность получателей выплат при реализации схем по обналичке материнского капитала. Изложение произошедшей истории с подробностями всех незадокументированных договорённостей прямо подпадают под действие УК. Этот деликатный момент мешает доверительному общению с сотрудниками в форме. Именно поэтому в Севастополе крайне редко всплывают истории мошенничества с маткапиталом, а фирмы, предлагающие обналичку и периодически банкротящиеся, процветают, несмотря ни на что.

Фото обложки: А4 Новости / носит иллюстративный  характер